„Was Ihr wollt!“ Eine kleine Anleitung zum Verschenken und Vererben, so lautete das Vortragsthema des Finanzforum 2018, zu dem die Volksbank Nordschwarzwald eG ihre Kunden und Mitglieder am vergangenen Mittwoch in den Mehrzweckraum der Sporthalle in Pfalzgrafenweiler eingeladen hatte.
„Um Sicherheit zu schaffen, sollte eine Übergabe von Vermögenswerten von Generationen zu Generationen frühzeitig geplant werden“, berichtete Vorstand Fritz Kiefer in seiner Begrüßung. „Viele unserer Kunden und Mitglieder, welche sich mit diesem Thema beschäftigen, stellen uns immer häufiger die Fragen: Kann ich meinen Willen bei Schenkung oder Erbschaft auch ohne ein Testament durchsetzen? Oder habe ich die Möglichkeit, Geld zu verschenken und dabei den Einfluss auf die Verwendung zu erhalten? Und welche rechtlichen und steuerlichen Rahmenbedingungen gilt es zu beachten?“ Um all diese Fragen zu beantworten, brauche man vor allem fundierte Informationen, erklärte Kiefer.
Frank Steinhagen, Experte für Vermögensübertragung und Direktor bei der Union Investment Privatfonds GmbH, vermittelte in seinem rund 90 - minütigen Vortrag den ernsten und manchmal doch sehr „trockenen Stoff“ nicht nur kurzweilig, sondern er zeigte auch anschaulich und verständlich wirksame Lösungsmöglichkeiten auf, damit die Erben in Zeiten von „Null Zinsen“ auch tatsächlich die vorgesehenen Vermögenswerte erhalten.
Anschließend ging er ausführlich und sehr individuell auf die Fragen der Teilnehmer ein.
Bankvorstand Fritz Kiefer dankte für den informativen Vortrag und lud zum Ausklang des Abends alle Gäste zu einem Imbiss ein.